Peut-on cumuler une souscription au travers de l’assurance vie et une souscription en direct ?
Oui cela est possible car la distribution est multicanale.
Mais un processus de souscription différent s’applique à chaque support :
En direct, via le parcours digital Bpifrance
Vous pouvez choisir d’investir en nominatif pur, c’est à dire que vos parts sont détenues auprès du Dépositaire BNP Paribas, et cela sans frais ni droits de garde.
Vous pouvez aussi choisir d’investir via votre compte titres ordinaires, votre PEA, ou votre PEA-PME. Ces types de parts ouvrent droit à un régime fiscal de faveur, pour les personnes physiques résidentes fiscales françaises, sous certaines conditions. En savoir plus.
Via des intermédiaires (Conseiller en Investissement Financier (CIF), Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), Prestataire de Service d’Investissement (PSI)) avec votre compte titres ordinaire, votre PEA ou votre PEA-PME (sous conditions).
Via des assureurs partenaires, avec votre assurance-vie ou Plan Epargne Retraite Individuel (PERIN).
Via les gestionnaires d’épargne salariale, avec votre Plan Epargne Retraite Collectif (PERECO).
Pour ces trois derniers canaux de souscription, veuillez vous adresser à vos conseillers financiers habituels pour vous assurer qu’ils sont distributeurs du Fonds Bpifrance Défense S.L.P.